Zoals in andere artikelen beschreven, veranderen decentralized finance (DeFi) en crypto lending de manier waarop consumenten en bedrijven crypto assets en geld lenen en uitlenen. Enkele voordelen zijn: het is goedkoper dan traditionele leningen en het is een transparanter proces. Daarnaast is het toegankelijk voor een grotere doelgroep en investeerders kunnen rendement maken door hun fiat en crypto assets uit te lenen. Naast directe deelname aan crypto lending kun je op andere manieren investeren in crypto lending, bijvoorbeeld in het gehele ecosysteem van decentralized finance.
We begrijpen dat de hoeveelheid informatie soms overweldigend kan zijn. Daarom hierbij een overzicht van enkele populaire manieren om te profiteren van crypto lending. Deze kunnen worden onderverdeeld in directe deelname en investeren in het crypto lending ecosysteem.
Directe deelname aan crypto lending
Hieronder een overzicht van manieren waarop consumenten en investeerders direct kunnen deelnemen aan het crypto lending ecosysteem.
- Crypto-lenders: investeerders met crypto assets, zoals Bitcoin, die hun crypto assets willen aanhouden en hier rendement op willen maken door ze uit te lenen.
- Cash-lenders: investeerders met liquide middelen, bijvoorbeeld euro’s of dollars, om uit te lenen en die bereid zijn om crypto assets als onderpand van de lening te accepteren.
- Crypto-borrowers: investeerders en bedrijven die willen handelen in crypto assets en deze willen lenen. Dit kan bijvoorbeeld gaan om short-sellers. Dit zijn personen die denken dat de marktprijs van de crypto asset omlaag gaat. Zij willen hun assets shorten, verkopen in de markt, en vervolgens terugkopen tegen een (hopelijk) lagere prijs.
- Cash-borrowers: investeerders met crypto assets die hun crypto assets als onderpand gebruiken om cash te lenen. Dit geleende geld kan vervolgens voor allerlei doeleinden gebruikt worden, zoals andere investeringen of privé uitgaves.
Investeren in het crypto lending ecosysteem
Voor mensen die positief zijn over crypto lending en andere decentralized finance (DeFi) projecten, kan het naast directe deelname ook interessant zijn om te investeren in het ecosysteem. Hieronder volgen twee van de meest populaire manieren om dit te doen.
- Investeren in DeFi tokens. Om crypto lending mogelijk te maken, gebruiken lending platformen vaak technologie van andere bedrijven in het ecosysteem. Een bekend voorbeeld hiervan is Chainlink (LINK). Dit bedrijf ontwikkelt zogenaamde smart contracts, zodat handelingen op een fraudebestendige wijze kunnen worden uitgevoerd op gedecentraliseerde infrastructuur. Deze worden ook gebruikt om cryptoleningen succesvol (automatisch) uit te voeren. Meer over Chainlink lees je in dit artikel. De koers van Chainlink’s token (de LINK) is recentelijk flink gestegen. Andere bekende voorbeelden zijn:
- Yearn.Finance (token: YFI) is afgelopen weken ook erg hard gestegen. yearnfinance heeft (onder andere) een product gebouwd waarmee investeerders die fiatmunten en/of cryptocurrencies willen uitlenen automatisch het protocol gebruiken die de hoogste rendementen levert (een profit maximizing algoritme).
- Aave (token: LEND) heeft een decentralized non-custodial protocol ontwikkeld, waarmee gebruikers crypto assets en cash kunnen lenen en uitlenen.
- Investeren in een DeFi-index. Het wordt steeds duidelijker voor mensen dat decentralized finance sterk groeit qua volume en aantal toepassingen. Maar het is nog verre van een volwassen product: de ontwikkelingen zijn nog in volle gang. Vergelijk het met het internet rondom het millenium. Omdat we nog in de early days zijn, kan het slim zijn om niet al je eieren in een mandje te stoppen. Er gaan nog vele (veelbelovende) projecten falen. Daarnaast is het moeilijk te zeggen welke bedrijven de grote winnaars gaan worden in het crypto lending ecosysteem. Daarom kun je ook je kansen en risico spreiden door in een ‘DeFi index’ te beleggen. Deze bevat een verzameling van veelbelovende projecten waardoor je het risico spreidt. Op Binance kun je nu handelen in de DeFi Composite Index. Deze bevat de volgende projecten:
